Exemplo de uma tentativa de verificação de sorteios a evitar
O truque é que o prêmio vem com instruções para transferir dinheiro para os golpistas. Pouco tempo depois, o cheque vai saltar, e você estará fora de todo o dinheiro que você enviou (e talvez responsável para o seu banco para descontar um cheque fraudulento !).
Esta é uma forma particularmente cruel de fraude de sorteios, pois aumenta as esperanças das vítimas. Muitas pessoas aceitam esse cheque como prova de que realmente ganharam. Entusiasmados com o prêmio, as vítimas veem a quantia comparativamente pequena que os fraudadores pedem como barganha. Quem não ficaria feliz em pagar mil dólares para receber $ 65.000 ou mais.
Para ajudar você a evitar essa forma insidiosa de fraude, aqui está o texto de uma carta de esquema de verificação de loteria que foi usada para enganar as vítimas:
Moneywise America Lotto
Certificado de Prêmio
Diretor de Promoções
[endereço falso]
Kingston, ON
Canadá
H9Y 8U6
Caro Sandra Grauschopf:
Depois de uma conclusão bem sucedida da terceira categoria desenha do Moneywise America Lotto; Por favor, informe-nos do anúncio oficial de hoje que você surgiu como um dos nossos vencedores mensais para o mês de maio. Todos os participantes são selecionados aleatoriamente através de nosso sistema de votação por computador, retirado de centenas de milhares de nomes e endereços de indivíduos que assinaram anteriormente para o sorteio norte-americano, como parte de nossos programas de promoções internacionais.CONOGRAFIA!
O seu bilhete surgiu como um bilhete premiado e consequentemente ganhou na terceira categoria. Portanto, você recebeu um pagamento em dinheiro de US $ 65.000 (sessenta e cinco mil dólares) em dinheiro, que é o pagamento vencedor para os vencedores da terceira categoria. Este é o total do prêmio em dinheiro de US $ 408.000) dividido entre seis (6) vencedores na terceira categoria. Uma taxa de imposto e liberação de US $ 1, 875.00 foi financiada com o cheque incluso de US $ 1.995,80 e é deduzido da sua conta. Por favor, descontar o seu cheque para as taxas de impostos e desembaraço. Seu imposto e taxa de liberação de UDS $ 1 875,00 devem ser remetidos ao nosso agente norte-americano designado. Este programa de prêmio veio ao público para evitar organizações não autorizadas, indivíduos contatando você, por favor, assegure-se de que esta vitória seja mantida absolutamente confidencial.
--IMPORTANTE--
Se este processo não for concluído em ou antes de [apenas alguns dias após o recebimento da carta], assumiremos este prêmio como não reclamado e o prêmio será automaticamente nulo e sem efeito. Entre em contato com seu agente de reclamações em [número de telefone celular temporário] segunda-feira até sábado para obter informações sobre como reivindicar seu prêmio e quaisquer dúvidas que você possa ter.
Mais uma vez, parabéns da nossa equipe e obrigado por fazer parte da nossa promoção.
Como identificar que esta carta é um golpe de verificação de sorteios:
Embora essa carta pareça convincente a princípio, há alguns sinais claros de que isso é uma farsa e não um aviso legítimo de vitória. Ao prestar atenção a eles, você pode aprender a detectar quaisquer fraudes que receber e evitar perder dinheiro.
Esta carta é mais sutil do que alguns scams de sorteios.
Ele incluía o nome real do destinatário (provavelmente comprado de uma lista de pedidos por correspondência ) e é relativamente livre de erros de digitação, exceto por alguns problemas gramaticais menores e espaçamento estranho.
Aqui estão algumas das coisas que devem enviar bandeiras de aviso que um suposto aviso de vitória que você recebeu é, na verdade, uma fraude:
- Você recebeu um grande cheque sem ter que preencher uma declaração . Se você mora nos Estados Unidos, terá que verificar suas informações fiscais antes de receber qualquer prêmio legítimo no valor de mais de US $ 600.
- A carta afirma que o prêmio vem de uma vitória na loteria internacional (o que seria ilegal a menos que você comprasse um bilhete no país onde a loteria foi realizada)
- A carta vencedora e o cheque chegaram via correio em massa. Vencedores legítimos de sorteios não são notificados em massa.
- A pressão está sendo aplicada para responder rapidamente (antes que a vítima possa pensar duas vezes antes de enviar o dinheiro) e manter o prêmio em segredo (para que ninguém possa avisar a vítima do golpe).
- A notificação do prêmio está pedindo para você pagar impostos , que os residentes dos Estados Unidos devem sempre pagar diretamente ao IRS com seus impostos regulares.
- E, claro, o maior sinal de tudo é que, ao entrar em contato com o número dado após o pagamento do cheque, ele pedirá que você transfira dinheiro. Sorteios legítimos nunca, jamais, pedem que você pague para receber seu prêmio.
- Lembre-se, a National Consumers 'League diz: "Não há razão legítima para alguém lhe dar um cheque e, em seguida, pedir que você dê a eles uma parte do cheque de volta."
Embora seja sempre emocionante receber uma vitória "surpresa" pelo correio, grandes prêmios em dinheiro que aparecem sem aviso não são legítimos. Antes de ficar muito empolgado com qualquer premiação, certifique-se de examiná-lo cuidadosamente e certificar-se de que você não está sendo enganado.